म्यूचुअल फंड में निवेश का नया तरीका: ऐसे फंड्स जो बना सकते हैं आपको करोड़पति!

पिछले कुछ वर्षों में म्यूचुअल फंड की सेक्टोरल और विषयगत योजनाओं ने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया है। इससे निवेशकों का रुझान इन योजनाओं की ओर बढ़ा है. इन्हें और अधिक आकर्षक बनाने के लिए एसेट मैनेजमेंट कंपनियां (एएमसी) नई थीम पर आधारित न्यू फंड ऑफर (एनएफओ) लॉन्च कर रही हैं। वर्ष 2024 में इन विषयगत योजनाओं में उल्लेखनीय वृद्धि हुई है। आइए जानते हैं इन योजनाओं की विशेषताएं, जोखिम और निवेश के लिए उपयोगी टिप्स।

क्षेत्रीय और विषयगत योजनाएँ क्या हैं?

सेक्टोरल फंड म्यूचुअल फंड की वे योजनाएं हैं जो किसी विशेष क्षेत्र में 80% तक निवेश करती हैं। उदाहरण के लिए, इंफ्रास्ट्रक्चर फंड, जो बिजली, रेलवे और बंदरगाह जैसे क्षेत्रों की कंपनियों में निवेश करते हैं। अगर सरकार इस सेक्टर पर जोर दे तो ये फंड बेहतरीन रिटर्न दे सकते हैं।

दूसरी ओर, विषयगत फंड किसी विशेष विषय जैसे हरित ऊर्जा, नवीकरणीय ऊर्जा या डिजिटल नवाचार पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

2024 में विषयगत फंड का प्रदर्शन

एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया (एएमएफआई) के अनुसार, 2024 में लगभग हर हफ्ते एक नया फंड बनाया जाएगा। विषयगत योजना शुरू किया गया था। इन योजनाओं की प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) नवंबर 2023 में ₹2.28 लाख करोड़ से बढ़कर नवंबर 2024 में ₹4.51 लाख करोड़ हो गई। वैल्यू रिसर्च के अनुसार, शीर्ष छह विषयगत निधि पिछले एक साल में इसने 32% से 46% तक का रिटर्न दिया है, जबकि इस दौरान शेयर बाजार अस्थिर रहा।

एचडीएफसी डिफेंस फंड ने एक साल में 46% का रिटर्न दिया। इसी तरह, यूनियन इनोवेशन एंड अपॉच्र्युनिटी फंड ने 44% रिटर्न दिया। इस साल लॉन्च किए गए प्रमुख फंडों में एसबीआई एनर्जी अपॉर्चुनिटीज फंड, एचडीएफसी मैन्युफैक्चरिंग फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल एनर्जी अपॉर्चुनिटीज फंड शामिल हैं।

जोखिम और सावधानियाँ

क्षेत्रीय और विषयगत अन्य म्यूचुअल फंड योजनाओं की तुलना में फंड जोखिमपूर्ण हैं। उनका निवेश सीमित स्टॉक या कंपनियों में होता है। उदाहरण के लिए, रियल एस्टेट इंडेक्स फंड में केवल 10 स्टॉक होते हैं। इसी तरह रक्षा क्षेत्र में भी केवल दो दर्जन कंपनियां सक्रिय हैं।

जब बाज़ार अच्छा प्रदर्शन करता है, सेक्टोरल फंड ज्यादा रिटर्न देते हैं, लेकिन बाजार में गिरावट के दौरान इन फंडों में बड़ी गिरावट देखने को मिलती है। इसलिए केवल अनुभवी निवेशकों को ही अपने पोर्टफोलियो का 5% से 10% इन फंडों में निवेश करना चाहिए।

किसे निवेश करना चाहिए?

नए निवेशकों को सेक्टोरल और थीमेटिक फंडों से बचना चाहिए। इनमें तभी निवेश करें जब आपको किसी सेक्टर की गहरी जानकारी हो और आप भारी जोखिम उठाने के लिए तैयार हों। निवेश से पहले यह समझना जरूरी है कि ये फंड किसी एक सेक्टर या थीम पर फोकस करते हैं, जिससे उनकी विविधता कम हो जाती है।

निवेश से पहले ध्यान रखने योग्य बातें

क्षेत्रीय और विषयगत फंड उच्च रिटर्न क्षमता के साथ आते हैं, लेकिन इसमें जोखिम भी अधिक होता है। केवल अनुभवी और जानकार निवेशकों को ही इनमें निवेश करना चाहिए। नए निवेशकों के लिए अन्य विविधीकृत फंड चुनना सुरक्षित होगा।

निवेश से पहले ध्यान रखने योग्य बातें,

1. जोखिम का आंकलन: इन फंडों में निवेश करने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता का आकलन करें।
2. पोर्टफोलियो शेष: अपने पोर्टफोलियो में सेक्टोरल और थीमेटिक फंडों की हिस्सेदारी 10 फीसदी से ज्यादा न रखें.
3. दीर्घकालिक सोचें: लंबी अवधि के लिए इन फंडों में निवेश करना फायदेमंद हो सकता है।
4. विशेषज्ञ की सलाह लें: निवेश से पहले सेबी पंजीकृत सलाहकार से सलाह लें।

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