एचडीएफसी बैंक लिमिटेड (NSE:HDFCBANK): एचडीएफसी बैंक के प्रबंध निदेशक और सीईओ शशिधर जगदीसन ने सोमवार को एक विशेषज्ञ के साथ बातचीत में कहा कि नई इकाई अब विलय के बाद ऋण वृद्धि पर ध्यान केंद्रित कर रही है। इसके लिए बैंक को फंड भी जुटाने की जरूरत है.
एक प्रतिष्ठित ब्रोकरेज फर्म के साथ एनालिस्ट कॉल में जगदीशन ने कहा कि मैच्योर होने वाले बॉन्ड के बजाय टिकाऊ डिपॉजिट बढ़ाने की जरूरत है। तीसरी तिमाही में धीमी जमा वृद्धि और मार्जिन पर दबाव के कारण एचडीएफसी बैंक के शेयर लगातार दबाव में हैं।
“बैंक जमा की वृद्धि रातोरात ऋण में वृद्धि से मेल नहीं खा पाएगी। हम जानते हैं कि हमने ऋण वृद्धि को पहले ही रोक दिया है और अब हमें धन जुटाने की जरूरत है ताकि बांड की परिपक्वता का भी ध्यान रखा जा सके।” इसके अलावा, उन्होंने कहा कि बैंक जमा और ऋण का बेहतर मिलान कर सकता है।
ऋण और जमा बही के बीच अंतर क्यों है?
जगदीशन ने कहा कि इस बदलाव के बावजूद एचडीएफसी बैंक वित्तीय रूप से स्थिर रहेगा और लाभ वृद्धि की राह पर रहेगा। लोन के मामले में एचडीएफसी बैंक की बाजार हिस्सेदारी फिलहाल 14-15% है।
वहीं, डिपॉजिट में इस बैंक की बाजार हिस्सेदारी 11-12 फीसदी है. विलय के बाद एचडीएफसी बैंक के होम फाइनेंस डिवीजन ने अपनी ऋण पुस्तिका में वृद्धि की।
इसकी तुलना में, बैंक की जमा बही छोटी थी। वित्त वर्ष 2024 की तीसरी तिमाही में बैंक का लोन-टू-डिपॉजिट (LDR) अनुपात 110% पर पहुंच गया था। विलय से पहले यह 85% था.
क्या है बैंक की योजना?
विश्लेषकों का कहना है कि बैंक को डिपॉजिट ग्रोथ बढ़ाने पर फोकस करना होगा, नहीं तो शॉर्ट टर्म में लोगों को हाई एलडीआर के कारण ग्रोथ पर असर देखने को मिल सकता है। शशिधर जगदीशन ने कहा कि विलय के बाद बैंक को बड़ी ऋण पुस्तिका मिली है.
बैंक भुगतान के साथ ऋण परिनियोजन को संतुलित करके उच्च एलडीआर वृद्धिशील बनाए रखना जारी रखेगा। तरलता कवरेज अनुपात के बारे में बात करते हुए उन्होंने कहा कि बैंक हमेशा 110-120% पर काम करता है और मजबूत स्थिति में है। तंग तरलता के बावजूद हम महंगी जमाओं के पीछे नहीं हैं।
बैंक के एमडी और सीईओ ने कहा कि वित्तीय वर्ष 2024 की तीसरी तिमाही ही बैंक के लिए भविष्य की वृद्धि का संकेत नहीं है। ऐसे में निवेशकों को धैर्य रखने की जरूरत है और इस बात पर नजर रखने की जरूरत है कि बैंक आने वाली तिमाहियों में डिपॉजिट कैसे बढ़ा रहा है।
एचडीएफसी बैंक लिमिटेड कंपनी के बारे में
एचडीएफसी बैंक लिमिटेड, एक वित्तीय समूह, अपनी सहायक कंपनियों के माध्यम से विभिन्न प्रकार की वित्तीय सेवाएँ प्रदान करता है। इनमें बैंकिंग, म्यूचुअल फंड, बीमा और अन्य वित्तीय सेवाएं शामिल हैं।
बैंक विभिन्न प्रकार की बैंकिंग सेवाएँ और उत्पाद प्रदान करता है। वाणिज्यिक और निवेश बैंकिंग, लेनदेन संबंधी बैंकिंग और शाखा-आधारित बैंकिंग सभी उपलब्ध हैं।
ट्रेजरी खंड में उसके निवेश पोर्टफोलियो से अर्जित शुद्ध ब्याज के साथ-साथ मुद्रा बाजार उधार, उधार, निवेश लेनदेन पर लाभ और हानि, विदेशी मुद्रा और व्युत्पन्न अनुबंधों में व्यापार, और निवेश संचालन पर लाभ और हानि शामिल है।
रिटेल बैंकिंग में डिजिटल बैंकिंग, अन्य रिटेल बैंकिंग और रिटेल बैंकिंग शामिल हैं। थोक बैंकिंग बड़े निगमों, सरकारी इकाइयों, वित्तीय संस्थानों और मध्यम आकार के उद्यमों के लिए गैर-वित्तीय सुविधाएं और लेनदेन सेवाएं प्रदान करती है।
एचडीएफसी बैंक लिमिटेड का मौलिक विश्लेषण
| बाज़ार आकार | ₹ 11,04,239 करोड़। |
| मौजूदा कीमत | ₹ 1,454 |
| 52-सप्ताह ऊँचा | ₹ 1,758 |
| 52-सप्ताह कम | ₹ 1,363 |
| स्टॉक पी/ई | 16.3 |
| किताब की कीमत | ₹ 519 |
| लाभांश | 1.34 % |
| आरओसीई | 6.24% |
| आरओई | 17.1% |
| अंकित मूल्य | ₹ 1.00 |
| पी/बी वैल्यू | 2.77 |
| ओपीएम | 47.5% |
| ईपीएस | ₹ 89.6 |
| ऋृण | ₹ 21,39,212 करोड़। |
| इक्विटी को ऋण | 7.39 |
| वर्ष | पहला लक्ष्य | दूसरा लक्ष्य |
| 2024 | ₹1500 | ₹1765 |
| 2025 | ₹1800 | ₹1954 |
| 2026 | ₹2132 | ₹2323 |
| 2027 | ₹2435 | ₹2654 |
| 2028 | ₹2700 | ₹3000 |
| 2029 | ₹ 3123 | ₹3432 |
| 2030 | ₹3543 | ₹3675 |
| प्रमोटर्स होल्डिंग | |
| दिसंबर 2022 | 25.60% |
| मार्च 2023 | 25.59% |
| जून 2023 | 25.52% |
| सितंबर 2023 | 0.00% |
| दिसंबर 2023 | 0.00% |
| एफआईआई होल्डिंग | |
| दिसंबर 2022 | 32.10% |
| मार्च 2023 | 32.24% |
| जून 2023 | 33.38% |
| सितंबर 2023 | 52.13% |
| दिसंबर 2023 | 52.31% |
| डीआईआई होल्डिंग | |
| दिसंबर 2022 | 28.13% |
| मार्च 2023 | 28.09% |
| जून 2023 | 26.75% |
| सितंबर 2023 | 30.39% |
| दिसंबर 2023 | 30.54% |
| सरकार. होल्डिंग | |
| दिसंबर 2022 | 0.16% |
| मार्च 2023 | 0.16% |
| जून 2023 | 0.16% |
| सितंबर 2023 | 0.17% |
| दिसंबर 2023 | 0.17% |
| सार्वजनिक होल्डिंग | |
| दिसंबर 2022 | 13.99% |
| मार्च 2023 | 13.91% |
| जून 2023 | 14.19% |
| सितंबर 2023 | 17.30% |
| दिसंबर 2023 | 16.98% |
बाजार कैसा प्रदर्शन कर रहा है, इसे बेहतर ढंग से समझने के लिए आइए पिछले वर्षों में इस शेयर के परिदृश्य पर नजर डालें।
हालाँकि, निवेशकों को कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले जोखिमों और बाजार की स्थितियों के बारे में पता होना चाहिए।
पिछले 5 वर्षों की बिक्री:
| 2019 | ₹ 105,161 करोड़ |
| 2020 | ₹ 122,189 करोड़ |
| 2021 | ₹ 128,552 करोड़ |
| 2022 | ₹ 135,936 करोड़ |
| 2023 | ₹ 251,764 करोड़ |
पिछले 5 वर्षों का शुद्ध लाभ:
| 2019 | ₹ 22,446 करोड़ |
| 2020 | ₹ 27,296 करोड़ |
| 2021 | ₹ 31,857 करोड़ |
| 2022 | ₹ 38,151 करोड़ |
| 2023 | ₹ 60,068 करोड़ |
पिछले 10 वर्षों की लाभ वृद्धि:
| 10 वर्ष: | 21% |
| 5 साल: | 20% |
| 3 वर्ष: | 19% |
| चालू वर्ष: | 35% |
पिछले 10 वर्षों का इक्विटी पर रिटर्न (आरओई):
| 10 वर्ष: | 17% |
| 5 साल: | 17% |
| 3 वर्ष: | 17% |
| पिछले साल: | 17% |
10 वर्षों में बिक्री वृद्धि:
| 10 वर्ष: | 17% |
| 5 साल: | 15% |
| 3 वर्ष: | 12% |
| चालू वर्ष: | 59% |
निष्कर्ष
यह लेख एचडीएफसी बैंक लिमिटेड शेयर के बारे में एक संपूर्ण मार्गदर्शिका है। यह जानकारी और पूर्वानुमान हमारे शोध, कंपनी के बुनियादी सिद्धांतों, इतिहास, अनुभवों और तकनीकी विश्लेषणों पर आधारित हैं।
साथ ही, हमने शेयर की संभावनाओं और विकास क्षमता पर भी विस्तार से चर्चा की है।
यह जानकारी आपके आगे के निवेश में मदद करेगी.
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