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सूत्रों ने नाम न छापने की शर्त पर बताया कि रिजर्व बैंक को पेटीएम पेमेंट्स बैंक के बारे में भी मनी लॉन्ड्रिंग रोकने के लिए बने कानून के उल्लंघन की शिकायत मिली थी. रिज़र्व बैंक को पेमेंट्स बैंक के ऑडिट में कई अनियमितताएँ मिलीं, जिनमें मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी कानूनों का उल्लंघन भी शामिल है।
नियामक नियमों के उल्लंघन और रिजर्व बैंक (RBI) की चेतावनियों पर ध्यान नहीं देने के आरोप में पेटीएम पेमेंट्स बैंक के खिलाफ कार्रवाई की गई है. सूत्रों ने नाम न छापने की शर्त पर बताया कि रिजर्व बैंक को पेटीएम पेमेंट्स बैंक को लेकर मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कानून के उल्लंघन की शिकायत भी मिली थी.
केवाईसी प्रक्रिया में त्रुटि
सूत्रों के मुताबिक, रिजर्व बैंक को पेमेंट्स बैंक के ऑडिट में कई अनियमितताएं मिलीं, जिसमें मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम का उल्लंघन भी शामिल है। रिजर्व बैंक के मुताबिक, बैंक ने केवाईसी (नो योर कस्टमर) दस्तावेजों की भी ठीक से जांच नहीं की. रिज़र्व बैंक ने पाया कि कंपनी ने ग्राहक जोड़ने से पहले धन के स्रोत की जांच नहीं की। सूत्र ने कहा, ‘ऑडिट में पाया गया कि बड़े पैमाने पर लेनदेन व्यापारी खातों के माध्यम से हुए जहां धन के स्रोत का पता लगाने के लिए उचित केवाईसी प्रक्रिया का पालन नहीं किया गया।’
समूह की अन्य कंपनियों के साथ लेनदेन
सूत्रों के मुताबिक, दूसरा मामला पेटीएम समूह की अन्य कंपनियों के साथ ‘संबंधित-पार्टी लेनदेन’ का था। बैंकिंग नियामक ने पाया कि पेमेंट्स बैंक खुद को हितों के टकराव से बचाने के लिए पर्याप्त कदम नहीं उठा रहा है। एक सूत्र ने कहा, ‘पेटीएम पेमेंट्स बैंक और अन्य समूह इकाइयों के बीच उच्च स्तर की बातचीत और पेटीएम के संस्थापक विजय शेखर शर्मा द्वारा अप्रत्यक्ष रूप से बैंक के प्रमुख निर्णयों और संचालन को नियंत्रित करने के कारण आरबीआई पेमेंट्स बैंक की स्वायत्तता को लेकर चिंतित था। यह भी था।
शेयरधारिता का जटिल पैटर्न
सूत्रों का कहना है कि रिजर्व बैंक पेटीएम पेमेंट्स बैंक के जटिल स्वामित्व ढांचे को लेकर भी चिंतित था. वन97 कम्युनिकेशंस के पास बैंक में 49 प्रतिशत हिस्सेदारी है, जबकि 10 प्रतिशत हिस्सेदारी शर्मा और वन97 के संयुक्त उद्यम के पास है। इसके अलावा शर्मा के पास शेयरहोल्डिंग और डायरेक्टरशिप के जरिए One97 पर भी नियंत्रण है। सूत्रों की मानें तो सेंट्रल बैंक ने पेमेंट्स बैंक के आईटी सिस्टम में गड़बड़ी के बारे में भी चेतावनी दी थी, लेकिन चेतावनी के बावजूद इसे ठीक नहीं किया जा सका.
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