After A Big Fall, Now is Right Time To Invest In This ₹111 Share; You Can Earn Big Money
फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड (NSE:FEDFINA): फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज (फेडफिना) को नवंबर 2023 में स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध किया गया था। तब से स्टॉक का प्रदर्शन खराब रहा है। यह आईपीओ कीमत से 17 फीसदी गिर गया है.
सवाल यह है कि क्या स्टॉक वर्तमान कीमत पर खरीदने लायक है। बड़ी गिरावट के बाद फेडबैंक के शेयर कई कारणों से आकर्षक दिख रहे हैं। इसमें फेडरल बैंक का निवेश है.
प्राइवेट इक्विटी निवेशक ट्रू नॉर्थ ने इसमें बड़ा निवेश किया है. आईपीओ में मूल कंपनी और शेयरधारकों ने कंपनी की कुछ हिस्सेदारी बेची है। इसके बाद भी इसमें फेडरल बैंक की करीब 62 फीसदी और ट्रू नॉर्थ की करीब 9 फीसदी हिस्सेदारी है.
कुल ऋणों में आवर्ती ऋणों का अधिक हिस्सा
फेडफिना मुख्य रूप से चार उत्पाद श्रेणियों में मौजूद है। इसके कुल कर्ज में सुरक्षित कर्ज की हिस्सेदारी करीब 84 फीसदी है.
पिछले 7 वर्षों (FY16 से FY23) में इसकी प्रबंधनाधीन परिसंपत्तियों (AUM) की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) 47.5 प्रतिशत रही है। दिसंबर 2023 के अंत में कंपनी का एयूएम 10,700 करोड़ रुपये को पार कर गया।
यह साल-दर-साल आधार पर विकास दर से 34 प्रतिशत अधिक दर्शाता है। कंपनी के बुक के छोटे आकार को देखते हुए, इसमें विकास की काफी संभावनाएं हैं।
उच्च उपज वाले उत्पादों पर ध्यान दें
फेडफिना के वितरण रुझान से यह स्पष्ट है कि कंपनी का ध्यान उच्च-उपज वाले उत्पादों पर है। इनमें गोल्ड लोन भी शामिल है, जिसमें लोन यील्ड करीब 17.5 फीसदी है.
फेडफिना ने दिसंबर से गोल्ड लोन में सह-उधार देना शुरू कर दिया है। रिटर्न रेशियो और मार्जिन के लिहाज से यह बिजनेस के लिए फायदेमंद होगा। सोने के साथ-साथ छोटी राशि के बंधक और असुरक्षित ऋण में मार्जिन अधिक होता है।
जनवरी में रेटिंग बढ़ने से फंडिंग लागत में कमी की उम्मीद
उधार लेने की लागत में तेज वृद्धि ने इस वित्तीय वर्ष की तीसरी तिमाही में फेडफिना के ब्याज प्रसार को प्रभावित किया है। एनबीएफसी को दिए गए ऋण पर जोखिम भार बढ़ने से फंडिंग लागत पर असर पड़ेगा।
लेकिन फेडफिना को भरोसा है कि वह उच्च-उपज वाली किताब में अपनी हिस्सेदारी बढ़ाकर इसकी भरपाई कर लेगी। जनवरी में कंपनी की रेटिंग बढ़ी है, जिससे इसकी फंडिंग लागत कम हो जाएगी।
आपको कहां निवेश करना चाहिए?
कुल ऋणों में सुरक्षित ऋणों की उच्च हिस्सेदारी के कारण फेडफिना की संपत्ति की गुणवत्ता खराब नहीं हुई है। तीसरी तिमाही में क्रेडिट लागत 90 आधार अंक अधिक थी क्योंकि कंपनी ने बंधक ऋण पर हानि-प्राप्त डिफ़ॉल्ट (एलजीडी) को 20 प्रतिशत से बढ़ाकर 23 प्रतिशत कर दिया।
आने वाले वर्षों में ऋण वृद्धि में सुधार की उम्मीद है। मार्जिन स्थिर हैं. क्रेडिट लागत में नरमी आ सकती है. कंपनी में आईटी से जुड़ा काम पूरा हो चुका है. इससे परिसंपत्तियों पर उसका रिटर्न बढ़ सकता है। गिरावट के बाद अब शेयर की कीमत उचित दिख रही है।
फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड के बारे में
फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज एक गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थान है। यह फेडरल बैंक लिमिटेड की सहायता से समर्थित है।
व्यवसाय छोटे, सूक्ष्म मध्यम और बड़े उद्यमों और स्व-रोज़गार व्यक्तियों को सेवाएँ प्रदान करने पर केंद्रित है।
कंपनी का मुख्यालय मुंबई, महाराष्ट्र में स्थित है, और पूरे भारत में इसकी व्यापक उपस्थिति है और 31 मार्च, 2023 तक 16 केंद्र शासित प्रदेशों और राज्यों में काम करती है। इसका मुख्य आधार भारत के दक्षिणी और साथ ही पश्चिमी क्षेत्र हैं।
फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज उत्पादों की एक अनुरूप श्रृंखला पेश करती है। ये बंधक ऋण हैं, जिनमें आवास ऋण, वास्तविक संपत्ति टिकट एलएपी आदि के विरुद्ध लघु-टिकट ऋण शामिल हैं।
फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड का मौलिक विश्लेषण
| बाज़ार आकार | ₹ 4,108 करोड़। |
| मौजूदा कीमत | ₹ 112.60 |
| 52-सप्ताह ऊँचा | ₹ 154 |
| 52-सप्ताह कम | ₹ 111 |
| स्टॉक पी/ई | 18.1 |
| पुस्तक मूल्य | ₹ 40.6 |
| लाभांश | 0.00% |
| आरओसीई | 9.78% |
| आरओई | 15.3% |
| अंकित मूल्य | ₹ 10.0 |
| पी/बी वैल्यू | 2.71 |
| ओपीएम | 63.6 % |
| ईपीएस | ₹ 6.46 |
| ऋृण | ₹ 8,281 करोड़। |
| इक्विटी को ऋण | 5.53 |
फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज शेयर मूल्य लक्ष्य 2024 से 2030
| वर्ष | पहला लक्ष्य | दूसरा लक्ष्य |
| 2024 | ₹134 | ₹157 |
| 2025 | ₹160 | ₹189 |
| 2026 | ₹212 | ₹243 |
| 2027 | ₹256 | ₹287 |
| 2028 | ₹300 | ₹323 |
| 2029 | ₹343 | ₹356 |
| 2030 | ₹369 | ₹400 |
फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड शेयरहोल्डिंग पैटर्न
| प्रमोटर्स होल्डिंग | |
| दिसंबर 2022 | , |
| मार्च 2023 | , |
| जून 2023 | , |
| सितंबर 2023 | , |
| दिसंबर 2023 | 61.65% |
| एफआईआई होल्डिंग | |
| दिसंबर 2022 | , |
| मार्च 2023 | , |
| जून 2023 | , |
| सितंबर 2023 | , |
| दिसंबर 2023 | 2.54% |
| डीआईआई | |
| दिसंबर 2022 | , |
| मार्च 2023 | , |
| जून 2023 | , |
| सितंबर 2023 | , |
| दिसंबर 2023 | 22.64% |
| सार्वजनिक होल्डिंग | |
| दिसंबर 2022 | , |
| मार्च 2023 | , |
| जून 2023 | , |
| सितंबर 2023 | , |
| दिसंबर 2023 | 13.17% |
फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड शेयर: पिछले 5 वर्षों की वित्तीय स्थिति
बाजार कैसा प्रदर्शन कर रहा है, इसे बेहतर ढंग से समझने के लिए आइए पिछले वर्षों में इस शेयर के परिदृश्य पर नजर डालें।
हालाँकि, निवेशकों को कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले जोखिमों और बाजार की स्थितियों के बारे में पता होना चाहिए।
पिछले 5 वर्षों की बिक्री:
| 2019 | ₹ 255 करोड़ |
| 2020 | ₹ 464 करोड़ |
| 2021 | ₹ 692 करोड़ |
| 2022 | ₹ 869 करोड़ |
| 2023 | ₹ 1,508 करोड़ |
पिछले 5 वर्षों का शुद्ध लाभ:
| 2019 | ₹ 36 करोड़ |
| 2020 | ₹ 39 करोड़ |
| 2021 | ₹ 62 करोड़ |
| 2022 | ₹ 103 करोड़ |
| 2023 | ₹ 216 करोड़ |
पिछले 5 वर्षों का ऋण-से-इक्विटी अनुपात:
| 2019 | , |
| 2020 | , |
| 2021 | 5.19 |
| 2022 | 4.35 |
| 2023 | 5.31 |
पिछले 10 वर्षों की लाभ वृद्धि:
| 10 वर्ष: | , |
| 5 साल: | , |
| 3 वर्ष: | 70% |
| चालू वर्ष: | 84% |
पिछले 10 वर्षों का इक्विटी पर रिटर्न (आरओई):
| 10 वर्ष: | , |
| 5 साल: | , |
| 3 वर्ष: | 12% |
| पिछले साल: | 15% |
10 वर्षों में बिक्री वृद्धि:
| 10 वर्ष: | , |
| 5 साल: | , |
| 3 वर्ष: | 36% |
| चालू वर्ष: | 36% |
निष्कर्ष
यह लेख फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड शेयर के बारे में एक संपूर्ण मार्गदर्शिका है। यह जानकारी और पूर्वानुमान हमारे शोध, कंपनी के बुनियादी सिद्धांतों, इतिहास, अनुभवों और तकनीकी विश्लेषणों पर आधारित हैं।
साथ ही, हमने शेयर की संभावनाओं और विकास क्षमता पर भी विस्तार से चर्चा की है।
यह जानकारी आपके आगे के निवेश में मदद करेगी.
यदि आप हमारी वेबसाइट पर नए हैं और शेयर बाजार से संबंधित सभी नवीनतम अपडेट प्राप्त करना चाहते हैं, तो टेलीग्राम ग्रुप पर हमसे जुड़ें।
यदि आपके कोई और प्रश्न हैं, तो कृपया नीचे टिप्पणी करें। हमें आपके सभी सवालों का जवाब देने में खुशी होगी.
अगर आपको यह जानकारी पसंद आई तो आर्टिकल को ज्यादा से ज्यादा लोगों के साथ शेयर करें।
अस्वीकरण: प्रिय पाठकों, हम आपको सूचित करना चाहेंगे कि हम सेबी (भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड) द्वारा अधिकृत नहीं हैं। इस साइट पर दी गई जानकारी केवल सूचनात्मक और शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है और इसे वित्तीय सलाह या स्टॉक अनुशंसाओं के रूप में नहीं माना जाना चाहिए। इसके अलावा, शेयर की कीमत की भविष्यवाणी पूरी तरह से संदर्भ उद्देश्यों के लिए है। मूल्य पूर्वानुमान तभी मान्य होंगे जब बाज़ार में सकारात्मक संकेत होंगे। इस अध्ययन में कंपनी के भविष्य या बाज़ार की वर्तमान स्थिति के बारे में किसी भी अनिश्चितता पर विचार नहीं किया जाएगा। इस साइट पर दी गई जानकारी के माध्यम से आपको होने वाली किसी भी वित्तीय हानि के लिए हम ज़िम्मेदार नहीं हैं। हम आपको बेहतर निवेश विकल्प चुनने में मदद करने के लिए शेयर बाजार और वित्तीय उत्पादों के बारे में समय पर अपडेट प्रदान करते हैं। किसी भी निवेश से पहले अपना शोध करें।
