आईआईएफएल फाइनेंस (एनएसई: आईआईएफएल) शेयर मूल्य: आने वाले वर्ष में गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थानों एनबीएफसी का भविष्य मजबूत होने की उम्मीद है। ब्रोकरेज व्यवसाय मोतीलाल ओसवाल ने आईआईएफएल फाइनेंस में कवरेज शुरू किया है और एक महत्वाकांक्षी लक्ष्य दिया है।
कंपनी तेजी से परिसंपत्ति-हल्के दृष्टिकोण को अपना रही है जो लाभ बनाए रखने में मदद करता है। यह एनबीएफसी स्वर्ण ऋण, घरों के लिए बंधक माइक्रोफाइनेंसिंग, अचल संपत्ति के विरुद्ध ऋण और असुरक्षित ऋण में शामिल है।
हर हफ्ते के आखिरी दिन यह शेयर आधा फीसदी की बढ़त के साथ 635 रुपये (IIFL फाइनेंशियल शेयर्स प्राइस) के भाव पर था.
आईआईएफएल फाइनेंस में औसत ऋण वृद्धि दर 22% है
आईआईएफएल फाइनेंस के पास सितंबर 2023 में लगभग 731 बिलियन की प्रबंधनाधीन संपत्ति है। FY21 और FY24 से ऋण की औसत वृद्धि दर 22 प्रतिशत CAGR थी।
यह 27 राज्यों के साथ-साथ केंद्र शासित प्रदेशों में भी संचालित होता है। 4600 शाखाओं वाला एक विशाल शाखा नेटवर्क है।
एयूएम पर सह-उधार के साथ-साथ असाइनमेंट का प्रभाव 15 प्रतिशत से 25 प्रतिशत के बीच है।
ये 5 कारण पाने के लिए आईआईएफएल फाइनेंस शेयर खरीदें
1. आईआईएफएल फाइनेंस के पास एक मजबूत फ्रेंचाइजी नेटवर्क है। यह कंपनी तकनीकी उन्नति और डिजिटलीकरण में बड़े पैमाने पर निवेश कर रही है।
2. इसे सह-उधार बाजार में कदम रखने वाले पहले व्यक्ति होने का लाभ मिलता है। यह जोखिम कम करने के साथ-साथ आपके इक्विटी पर रिटर्न (आरओई) को भी बढ़ाता है।
3. आईआईएफएल फाइनेंस की संपत्ति गुणवत्ता में सुधार हुआ है। आवास ऋण, स्वर्ण ऋण और संपत्ति पर ऋण (एलएपी) जैसे सुरक्षित ऋण का प्रतिशत एयूएम का 75% है। असुरक्षित ऋण का महत्व केवल 5% है।
4. ब्रोकरेज का मानना है कि आईआईएफएल फाइनेंस के लिए क्रेडिट की लागत FY25 से FY26 तक 2.2 प्रतिशत से 2.3 प्रतिशत तक होगी। यह सुझाव दिया जाता है कि सभी वित्तीय संस्थान ऋण के लिए एक न्यूनतम राशि निर्धारित करें। लागत जितनी कम होगी, रिटर्न और कमाई उतनी ही अधिक होगी।
5. रिटर्न अनुपात और विकास दर अधिक रहने का अनुमान है। FY23 और FY26 के बीच की अवधि में IIFL फाइनेंस के मुनाफे में औसत वृद्धि 28% की दर से बढ़ने का अनुमान है। FY26 में, संपत्ति पर रिटर्न (ROA) बढ़कर 4.1 प्रतिशत होने का अनुमान है, जबकि इक्विटी पर रिटर्न (ROE) 22 प्रतिशत होने का अनुमान है।
आईआईएफएल फाइनेंस शेयर मूल्य लक्ष्य
इन सभी बातों को ध्यान में रखते हुए मोतीलाल ओसवाल 818 रुपये के पहले लक्ष्य को हासिल करने पर अड़े हैं। यह शेयर 640 रुपये के स्तर पर है।
यह कीमत मौजूदा कीमत से 26% ज्यादा है। इस स्टॉक का 52-सप्ताह का उच्चतम स्तर 704 रुपये के आसपास है जबकि सर्वकालिक उच्चतम स्तर 874 रुपये है।
यह स्टॉक केवल एक वर्ष में 35 प्रतिशत और तीन वर्षों के भीतर 450 प्रतिशत से अधिक बढ़ गया है।
आईआईएफएल फाइनेंस लिमिटेड के बारे में
इंडिया इन्फोलाइन फाइनेंस लिमिटेड (IIFL) (प्रोबिटी रिसर्च एंड सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड) का गठन 18 अक्टूबर 1995 को मुंबई में किया गया था।
कंपनी भारत में स्थित है और वित्तीय सेवाओं और राजस्व की एक पूरी श्रृंखला उत्पन्न और प्रदान कर सकती है।
कंपनी एक अग्रणी ऑफ़लाइन और ऑनलाइन ब्रोकिंग कंपनी है और डेरिवेटिव और कैश सेगमेंट में संस्थागत और खुदरा ग्राहकों को सलाहकार सेवाएं देती है।
एक मजबूत शाखा नेटवर्क के साथ कंपनी की वैश्विक उपस्थिति है, जो 500 से अधिक शहरों में फैली 4000 से अधिक शाखाओं तक फैली हुई है।
आईआईएफएल फाइनेंस लिमिटेड का मौलिक विश्लेषण
| बाज़ार आकार | ₹ 24,467 करोड़। |
| मौजूदा कीमत | ₹ 640 |
| 52-सप्ताह ऊँचा | ₹ 704 |
| 52-सप्ताह कम | ₹408 |
| स्टॉक पी/ई | 14.5 |
| किताब की कीमत | ₹ 260 |
| लाभांश | 0.62 % |
| आरओसीई | 11.5% |
| आरओई | 19.4% |
| अंकित मूल्य | ₹ 2.00 |
| पी/बी वैल्यू | 2.47 |
| ओपीएम | 64.6 % |
| ईपीएस | ₹ 44.4 |
| ऋृण | ₹ 40,768 करोड़। |
| इक्विटी को ऋण | 4.11 |
आईआईएफएल फाइनेंस लिमिटेड शेयरहोल्डिंग पैटर्न
| प्रमोटर्स होल्डिंग | |
| सितंबर 2022 | 24.89% |
| दिसंबर 2022 | 24.88% |
| मार्च 2023 | 24.85% |
| जून 2023 | 24.84% |
| सितंबर 2023 | 24.81% |
| एफआईआई होल्डिंग | |
| सितंबर 2022 | 25.57% |
| दिसंबर 2022 | 27.79% |
| मार्च 2023 | 28.09% |
| जून 2023 | 28.63% |
| सितंबर 2023 | 28.31% |
| डीआईआई होल्डिंग | |
| सितंबर 2022 | 3.41% |
| दिसंबर 2022 | 3.90% |
| मार्च 2023 | 4.04% |
| जून 2023 | 5.54% |
| सितंबर 2023 | 7.30% |
| सार्वजनिक होल्डिंग | |
| सितंबर 2022 | 46.12% |
| दिसंबर 2022 | 43.43% |
| मार्च 2023 | 43.01% |
| जून 2023 | 40.98% |
| सितंबर 2023 | 39.59% |
आईआईएफएल फाइनेंस लिमिटेड शेयर: पिछले 5 वर्षों की वित्तीय स्थिति
बाजार कैसा प्रदर्शन कर रहा है, इसकी बेहतर समझ हासिल करने के लिए आइए पिछले वर्षों में इस शेयर के परिदृश्य पर नजर डालें।
हालाँकि, निवेशकों को कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले जोखिमों और बाजार की स्थितियों के बारे में पता होना चाहिए।
पिछले 5 वर्षों की बिक्री:
| 2019 | ₹ 4,978 करोड़ |
| 2020 | ₹ 4,847 करोड़ |
| 2021 | ₹ 5,968 करोड़ |
| 2022 | ₹ 6,991 करोड़ |
| 2023 | ₹ 9,077 करोड़ |
पिछले 5 वर्षों का शुद्ध लाभ:
| 2019 | ₹ 796 करोड़ |
| 2020 | ₹ 503 करोड़ |
| 2021 | ₹ 761 करोड़ |
| 2022 | ₹ 1,188 करोड़ |
| 2023 | ₹ 1,879 करोड़ |
पिछले 5 वर्षों का ऋण-से-इक्विटी अनुपात:
| 2019 | 6.11 |
| 2020 | 5.67 |
| 2021 | 5.99 |
| 2022 | 5.53 |
| 2023 | 4.4 |
पिछले 10 वर्षों की लाभ वृद्धि:
| 10 वर्ष: | 19% |
| 5 साल: | 14% |
| 3 वर्ष: | 44% |
| चालू वर्ष: | 26% |
पिछले 10 वर्षों का इक्विटी पर रिटर्न (आरओई):
| 10 वर्ष: | 17% |
| 5 साल: | 17% |
| 3 वर्ष: | 18% |
| पिछले साल: | 19% |
10 वर्षों में बिक्री वृद्धि:
| 10 वर्ष: | 12% |
| 5 साल: | 6% |
| 3 वर्ष: | 20% |
| चालू वर्ष: | 19% |
निष्कर्ष
यह लेख आईआईएफएल फाइनेंस लिमिटेड शेयर के बारे में एक संपूर्ण मार्गदर्शिका है।
ये जानकारी और पूर्वानुमान हमारे विश्लेषण, अनुसंधान, कंपनी के बुनियादी सिद्धांतों और इतिहास, अनुभवों और विभिन्न तकनीकी विश्लेषणों पर आधारित हैं।
साथ ही, हमने शेयर की भविष्य की संभावनाओं और ग्रोथ क्षमता के बारे में भी विस्तार से बात की है।
उम्मीद है, ये जानकारी आपके आगे के निवेश में आपकी मदद करेगी।
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