एचडीएफसी बैंक लिमिटेड (NSE:HDFCBANK): बाजार मूल्य के आधार पर देश की शीर्ष सूची में तीसरे नंबर पर रहने वाला एचडीएफसी बैंक न केवल मुनाफे की एक अन्य सूची में शीर्ष पर है बल्कि यह उपलब्धि हासिल करने वाला एकमात्र नाम है।
बैंक ने वित्तीय वर्ष 2003 से वित्तीय वर्ष 2023 तक लगातार हर साल मुनाफे में वृद्धि दर्ज की है।
इतनी लंबी अवधि तक साल दर साल लगातार लाभ वृद्धि दर्ज करने वालों की सूची में बैंक एकमात्र नाम है। इसके अलावा, हालांकि, पिछले 20 वर्षों में बैंक का लाभ 100 गुना से अधिक रहा है।
हालांकि, इस प्रदर्शन के बाद भी यह शेयर फिलहाल अपने निवेशकों के लिए फायदे का सौदा नहीं है। एक साल में स्टॉक 10 फीसदी गिरा है, जबकि 3 साल का रिटर्न निगेटिव 8 फीसदी रहा है।
बैंक के मुनाफे से जुड़े खास आंकड़े क्या हैं?
फॉर्च्यून इंडिया रिसर्च के आंकड़ों के मुताबिक, वित्त वर्ष 2003 से वित्त वर्ष 2024 (दिसंबर तिमाही तक) तक बैंक के मुनाफे में साल-दर-साल बढ़ोतरी हुई है। वित्त वर्ष 2003 से लेकर वित्त वर्ष 2023 तक प्रॉफिट ग्रोथ 17 फीसदी से लेकर 41 फीसदी तक देखने को मिली है.
वित्त वर्ष 2009 में बैंक का मुनाफा 41 फीसदी से ज्यादा बढ़ गया. इस दौरान 12 साल में बैंक की प्रॉफिट ग्रोथ 25 फीसदी से ज्यादा रही है.
वहीं, पिछले दो दशकों में केवल दो बार बैंक की प्रॉफिट ग्रोथ 20 फीसदी से नीचे गिरी है. वित्तीय वर्ष 2003 के दौरान बैंक का शुद्ध लाभ 3.88 बिलियन था।
वर्ष 2023 वित्तीय वर्ष में यह संख्या लगभग 46 मिलियन करोड़ रुपये थी। यानी 20 साल में मुनाफा 100 गुना से ज्यादा बढ़ गया है.
शेयर में नरमी दिख रही है
बैंक में मुनाफा वृद्धि के मामले में इस मजबूत प्रदर्शन के बावजूद बैंक के शेयर पर पिछले कुछ समय से दबाव देखने को मिल रहा है। एचडीएफसी के साथ विलय के बाद बदले समीकरणों का असर शेयर पर दिख रहा है और शेयर फिलहाल गिरावट के साथ 1450 के स्तर के नीचे कारोबार कर रहा है।
कैलेंडर वर्ष के पहले सप्ताह में इन्वेंट्री 1800 या उससे ऊपर थी। दिसंबर तिमाही के नतीजों के बाद स्टॉक में गिरावट आई है। साल भर में स्टॉक 10 प्रतिशत डूब गया है। पिछले तीन साल में कीमत में 8 फीसदी की कमी आई है.
जबकि जनवरी 2018 में स्टॉक 1000 के स्तर से ऊपर आ गया था। इसका मतलब है कि जिस निवेशक ने स्टॉक में पैसा लगाया है उसे वर्तमान में जनवरी 2018 में बैंक द्वारा दी गई 6.5 प्रतिशत एफडी की तुलना में कम रिटर्न मिल रहा है।
स्टॉक के बारे में क्या है एक्सपर्ट्स की राय?
वैश्विक ब्रोकरेज ने जमा संबंधी चुनौतियों के कारण एचडीएफसी की रेटिंग घटा दी है और शेयर के लिए लक्ष्य को घटाकर 1650 रुपये कर दिया है। हालांकि, एक अन्य ब्रोकरेज ने इस शेयर को खरीदने की सलाह दी है और लक्ष्य 1750 रुपये तय किया है।
एचडीएफसी बैंक लिमिटेड कंपनी के बारे में
एचडीएफसी बैंक लिमिटेड, एक वित्तीय समूह, अपनी सहायक कंपनियों के माध्यम से विभिन्न प्रकार की वित्तीय सेवाएँ प्रदान करता है। इनमें बैंकिंग, म्यूचुअल फंड, बीमा और अन्य वित्तीय सेवाएं शामिल हैं।
बैंक विभिन्न प्रकार की बैंकिंग सेवाएँ और उत्पाद प्रदान करता है। वाणिज्यिक और निवेश बैंकिंग, लेनदेन संबंधी बैंकिंग और शाखा-आधारित बैंकिंग सभी उपलब्ध हैं।
ट्रेजरी खंड में उसके निवेश पोर्टफोलियो से अर्जित शुद्ध ब्याज के साथ-साथ मुद्रा बाजार उधार, उधार, निवेश लेनदेन पर लाभ और हानि, विदेशी मुद्रा और व्युत्पन्न अनुबंधों में व्यापार, और निवेश संचालन पर लाभ और हानि शामिल है।
रिटेल बैंकिंग में डिजिटल बैंकिंग, अन्य रिटेल बैंकिंग और रिटेल बैंकिंग शामिल हैं। थोक बैंकिंग बड़े निगमों, सरकारी इकाइयों, वित्तीय संस्थानों और मध्यम आकार के उद्यमों के लिए गैर-वित्तीय सुविधाएं और लेनदेन सेवाएं प्रदान करती है।
एचडीएफसी बैंक लिमिटेड का मौलिक विश्लेषण
| बाज़ार आकार | ₹ 10,84,617 करोड़। |
| मौजूदा कीमत | ₹ 1,428 |
| 52-सप्ताह ऊँचा | ₹ 1,758 |
| 52-सप्ताह कम | ₹ 1,363 |
| स्टॉक पी/ई | 16.0 |
| पुस्तक मूल्य | ₹ 519 |
| लाभांश | 1.33% |
| आरओसीई | 6.24% |
| आरओई | 17.1% |
| अंकित मूल्य | ₹ 1.00 |
| पी/बी वैल्यू | 2.72 |
| ओपीएम | 47.5% |
| ईपीएस | ₹ 89.6 |
| ऋृण | ₹ 21,39,212 करोड़। |
| इक्विटी को ऋण | 7.39 |
एचडीएफसी बैंक शेयर मूल्य लक्ष्य 2024 से 2030
| वर्ष | पहला लक्ष्य | दूसरा लक्ष्य |
| 2024 | ₹1500 | ₹1765 |
| 2025 | ₹1800 | ₹1954 |
| 2026 | ₹2132 | ₹2323 |
| 2027 | ₹2435 | ₹2654 |
| 2028 | ₹2700 | ₹3000 |
| 2029 | ₹ 3123 | ₹3432 |
| 2030 | ₹3543 | ₹3675 |
एचडीएफसी बैंक लिमिटेड शेयरहोल्डिंग पैटर्न
| प्रमोटर्स होल्डिंग | |
| दिसंबर 2022 | 25.60% |
| मार्च 2023 | 25.59% |
| जून 2023 | 25.52% |
| सितंबर 2023 | 0.00% |
| दिसंबर 2023 | 0.00% |
| एफआईआई होल्डिंग | |
| दिसंबर 2022 | 32.10% |
| मार्च 2023 | 32.24% |
| जून 2023 | 33.38% |
| सितंबर 2023 | 52.13% |
| दिसंबर 2023 | 52.31% |
| डीआईआई होल्डिंग | |
| दिसंबर 2022 | 28.13% |
| मार्च 2023 | 28.09% |
| जून 2023 | 26.75% |
| सितंबर 2023 | 30.39% |
| दिसंबर 2023 | 30.54% |
| सरकार. होल्डिंग | |
| दिसंबर 2022 | 0.16% |
| मार्च 2023 | 0.16% |
| जून 2023 | 0.16% |
| सितंबर 2023 | 0.17% |
| दिसंबर 2023 | 0.17% |
| सार्वजनिक होल्डिंग | |
| दिसंबर 2022 | 13.99% |
| मार्च 2023 | 13.91% |
| जून 2023 | 14.19% |
| सितंबर 2023 | 17.30% |
| दिसंबर 2023 | 16.98% |
एचडीएफसी बैंक लिमिटेड शेयर: पिछले 5 वर्षों की वित्तीय स्थिति
बाजार कैसा प्रदर्शन कर रहा है, इसे बेहतर ढंग से समझने के लिए आइए पिछले वर्षों में इस शेयर के परिदृश्य पर नजर डालें।
हालाँकि, निवेशकों को कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले जोखिमों और बाजार की स्थितियों के बारे में पता होना चाहिए।
पिछले 5 वर्षों की बिक्री:
| 2019 | ₹ 105,161 करोड़ |
| 2020 | ₹ 122,189 करोड़ |
| 2021 | ₹ 128,552 करोड़ |
| 2022 | ₹ 135,936 करोड़ |
| 2023 | ₹ 251,764 करोड़ |
पिछले 5 वर्षों का शुद्ध लाभ:
| 2019 | ₹ 22,446 करोड़ |
| 2020 | ₹ 27,296 करोड़ |
| 2021 | ₹ 31,857 करोड़ |
| 2022 | ₹38,151 करोड़ |
| 2023 | ₹ 60,068 करोड़ |
पिछले 10 वर्षों की लाभ वृद्धि:
| 10 वर्ष: | 21% |
| 5 साल: | 20% |
| 3 वर्ष: | 19% |
| चालू वर्ष: | 35% |
पिछले 10 वर्षों का इक्विटी पर रिटर्न (आरओई):
| 10 वर्ष: | 17% |
| 5 साल: | 17% |
| 3 वर्ष: | 17% |
| पिछले साल: | 17% |
10 वर्षों में बिक्री वृद्धि:
| 10 वर्ष: | 17% |
| 5 साल: | 15% |
| 3 वर्ष: | 12% |
| चालू वर्ष: | 59% |
निष्कर्ष
यह लेख एचडीएफसी बैंक लिमिटेड शेयर के बारे में एक संपूर्ण मार्गदर्शिका है। यह जानकारी और पूर्वानुमान हमारे शोध, कंपनी के बुनियादी सिद्धांतों, इतिहास, अनुभवों और तकनीकी विश्लेषणों पर आधारित हैं।
साथ ही, हमने शेयर की संभावनाओं और विकास क्षमता पर भी विस्तार से चर्चा की है।
यह जानकारी आपके आगे के निवेश में मदद करेगी.
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